Mỹ phạt Bank of America 1.21 tỷ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền
Mỹ phạt Bank of America 1.21 tỷ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền
Bank of America bị phạt hơn 1.2 tỷ USD sau khi các cơ quan quản lý Mỹ phát hiện ngân hàng này không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ trong nhiều năm, đồng thời không khắc phục các thiếu sót kéo dài trong hệ thống chống rửa tiền.
Ngày 13/10, Bank of America (BofA), ngân hàng lớn thứ hai tại Mỹ, bị áp dụng các khoản phạt liên bang tổng cộng 1.21 tỷ USD. Theo Bộ Tài chính Mỹ, hơn 1 tỷ USD trong số giao dịch không được báo cáo có liên quan đến các vấn đề an ninh quốc gia và những rủi ro được xếp vào nhóm ưu tiên cao.
Thông tin được công bố chưa đầy một ngày trước khi BofA dự kiến công bố kết quả kinh doanh quý 3 vào sáng 14/10. Mạng lưới Thực thi các quy định về tội phạm tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ cho biết đây là khoản phạt lớn thứ ba trong lịch sử cơ quan này.
Ngoài ra, Bộ Tài chính Mỹ thông báo một thỏa thuận dàn xếp riêng trị giá 11.6 triệu USD liên quan đến các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt.
Theo nội dung thỏa thuận, BofA thừa nhận cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) khi không duy trì chương trình chống rửa tiền đáp ứng yêu cầu pháp lý, không thực hiện đầy đủ các biện pháp thẩm định bắt buộc đối với tài khoản ngân hàng đại lý ở nước ngoài và không nộp báo cáo về hoạt động đáng ngờ.
Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent tuyên bố các biện pháp xử lý lần này gửi đi thông điệp rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng phải tuân thủ pháp luật.
Bộ Tài chính Mỹ cho rằng BofA đã ưu tiên doanh thu, trong khi hạn chế nguồn lực dành cho công tác tuân thủ. Ngân hàng cũng phụ thuộc quá nhiều vào các cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật và thông tin do những tổ chức tài chính khác cung cấp. Theo cơ quan quản lý, điều này khiến BofA trên thực tế chuyển một phần trách nhiệm phát hiện giao dịch đáng ngờ cho các bên bên ngoài.
Khoản phạt được đưa ra với sự phối hợp của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), cơ quan độc lập thuộc Bộ Tài chính Mỹ. OCC áp dụng khoản phạt dân sự 750 triệu USD đối với BofA, được tính vào tổng mức phạt 1.21 tỷ USD. Đây là khoản phạt lớn nhất mà OCC từng áp dụng.
OCC cũng cáo buộc BofA vi phạm nghiêm trọng Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định chống rửa tiền, đồng thời không khắc phục những thiếu sót theo yêu cầu của lệnh chấm dứt và không tái diễn vi phạm mà ngân hàng đã ký năm 2024.
Các thiếu sót được Bộ Tài chính Mỹ nêu gồm việc không xử lý kịp thời những dấu hiệu cảnh báo về nguồn tiền có thể liên quan đến buôn bán ma túy, gian lận và nguy cơ rửa tiền thông qua các giao dịch thương mại.
Theo yêu cầu của cơ quan quản lý, BofA sẽ phải thuê một bên thứ ba rà soát các giao dịch đáng ngờ chưa được phát hiện, đồng thời trải qua các cuộc đánh giá độc lập đối với hệ thống giám sát giao dịch và chương trình thẩm định khách hàng.
Trong tuyên bố gửi CNBC, BofA cho biết đã đầu tư hàng tỷ USD vào công tác tuân thủ và đang đạt tiến triển đáng kể trong quá trình khắc phục các vấn đề.
Ngân hàng cho biết khoản phạt sẽ khiến doanh nghiệp ghi nhận chi phí không được khấu trừ thuế 1.2 tỷ USD trong kết quả kinh doanh quý 3, làm giảm lợi nhuận ròng khoảng 0.17 USD/cp. BofA cũng cho biết chi phí khắc phục các thiếu sót đã được phản ánh trong cơ cấu chi phí hiện tại.
Vương Đông