NHTW Châu Âu nâng lãi suất 50 điểm cơ bản bất chấp bất ổn, cam kết hỗ trợ nếu cần

Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) thông báo nâng lãi suất 50 điểm cơ bản. Đồng thời, họ báo hiệu sẵn sàng cung cấp thanh khoản cho các ngân hàng, giữa lúc ngành này hứng chịu nhiều cú sốc.

Trong vài tuần qua, ECB báo hiệu sẽ nâng lãi suất một lần nữa trong tháng 3/2023, khi lạm phát ở khu vực 20 thành viên vẫn còn quá cao. Trong tháng 2/2023, dữ liệu sơ bộ cho thấy lạm phát ở mức 8.5%, cao hơn nhiều so với mục tiêu 2%.

Chủ tịch ECB Christine Lagarde

Trước đó, một số thành phần tham gia thị trường tự hỏi liệu Chủ tịch ECB Christine Lagarde có tiếp tục nâng lãi suất hay không, khi mà ngành ngân hàng hứng chịu nhiều cú sốc trong thời gian gần đây. Cổ phiếu Credit Suisse lao dốc 30% trong phiên 15/03, trong khi nhóm ngân hàng khép phiên giảm 7%.

"Lạm phát được dự báo ở mức quá cao trong khoảng thời gian quá dài. Do đó, Hội đồng Thống đốc hôm nay quyết định nâng 3 lãi suất chủ chốt thêm 50 điểm cơ bản", ECB cho biết trong tuyên bố.

Động thái này nâng lãi suất chính của ECB lên 3%. Lãi suất này đã ở mức âm trước tháng 7/2022.

Sẵn sàng phản ứng nếu cần thiết

"Hội đồng Thống đốc đang theo dõi sát diễn biến thị trường và sẵn sàng phản ứng nếu cần thiết để duy trì sự ổn định giá cả và tài chính ở khu vực đồng tiền chung châu Âu. Lĩnh vực ngân hàng vẫn có sức chống chịu tốt, với vị thế vốn và thanh khoản mạnh", ECB cho biết trong tuyên bố.

Những áp lực ban đầu của lĩnh vực ngân hàng xuất hiện trong tuần trước, khi giới chức Mỹ đóng cửa Silicon Valley Bank (SVB). Sự kiện này làm dấy lên lo ngại phải chăng các NHTW đang nâng lãi suất quá quyết liệt. Sau đó, Goldman Sachs nhanh chóng điều chỉnh kỳ vọng về khả năng nâng lãi suất của Fed. Hiện ngân hàng đầu tư này kỳ vọng Fed nâng 25 điểm cơ bản tại cuộc họp tuần tới.

Các quan chức châu Âu luôn nhấn mạnh rằng tình hình ở châu Âu khác với Mỹ. Nhìn chung, mức độ đa dạng hóa tiền gửi cao hơn, dòng chảy tiền gửi có vẻ ổn định và các ngân hàng châu Âu đang có mức độ an toàn vốn tốt nhờ việc chuyển đổi quy định sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.

Diễn biến khởi sắc của cổ phiếu châu Âu trong ngày 16/03 cho thấy sự giải tỏa tâm lý phần nào về nhóm ngân hàng, sau khi Credit Suisse cho biết sẽ vay 54 tỷ USD từ NHTW Thụy Sỹ.

"Tôi đã trải qua năm 2008"

Chủ tịch Lagarde muốn nhấn mạnh rằng những bất ổn hiện nay khác với những gì đã diễn ra trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.

"Với những cải cách đã thực hiện và việc tôi đã trải qua giai đoạn 2008, tôi nắm rõ những gì đã diễn ra, những gì buộc phải thực hiện. Khi đó, chúng tôi thực hiện cải cách khuôn khổ, đồng ý về quy định Basel III và tăng tỷ lệ an toàn vốn. Ngành ngân hàng hiện đã mạnh hơn rất, rất nhiều", bà Lagarde cho biết.

"Bên cạnh đó, nếu cần thiết, chúng tôi vẫn có công cụ và sẵn sàng hành động", bà nói thêm.

Quyết tâm chống lạm phát

Ngày 16/03, ECB cũng điều chỉnh kỳ vọng lạm phát. Họ dự báo lạm phát tổng thể trung bình ở mức 5.3% trong năm 2023 và 2.9% trong năm 2024. Trong tháng 12/2022, NHTW này dự báo lạm phát ở mức 6.3% trong năm 2023 và 3.4% trong năm 2024.

Chủ tịch Lagarde cho biết ECB vẫn quyết tâm kéo giảm lạm phát. "Chúng tôi quyết tâm đưa lạm phát về 2% trong trung hạn. Nhiệm vụ này không nên bị hoài nghi và quyết tâm vẫn thế", bà nói.

Một câu hỏi mở vẫn còn để ngỏ: Liệu ECB sẽ nâng lãi suất nhanh đến đâu? Với những bất ổn hiện nay, thị trường kỳ vọng có thêm 1 đợt nâng 25 điểm cơ bản trong tháng 5/2023 và thêm một đợt tương tự trong tháng 6/2023.

Bà Lagarde không đưa ra tín hiệu về các quyết định trong tương lai. "Nhịp độ nâng lãi suất sẽ hoàn toàn phụ thuộc vào dữ liệu", bà nói.

Vũ Hạo (Theo CNBC)

FILI