Tại sao sàn forex lại phải chịu sự quản lý từ các tổ chức tài chính uy tín?

Với số lượng sàn forex nở rộ “như nấm sau mưa” tại thị trường Việt Nam hiện nay, trader khó tìm được sàn forex uy tín để an tâm giao dịch. Cũng chính vì thế, tìm kiếm 1 sàn forex tốt sẽ phải dựa trên nhiều tiêu chí khác nhau, và một trong những tiêu chí đó chính là sàn forex phải chịu sự quản lý từ 1 cơ quan nào đó. Vậy, tại sao việc được cấp phép và quản lý lại trở thành thước đo quan trọng để đánh giá mức độ uy tín của sàn forex? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu bằng bài viết dưới đây bạn nhé!

Cơ quan quản lý tài chính là gì?

Là những tổ chức chịu trách nhiệm quản lý các công ty, các tổ chức nhỏ lẻ trong lĩnh vực tài chính. Khi sàn forex đăng ký xin giấy phép hoạt động từ những cơ quan này, đồng nghĩa các sàn sẽ được tổ chức giám sát, tuân thủ toàn bộ hoạt động theo đúng những quy định mà tổ chức quản lý tài chính đề ra.

Tại sao sàn forex phải chịu sự giám sát từ các tổ chức quản lý tài chính?

Hiện tại, với việc giao dịch hơn 6,000 tỷ USD một ngày cho thấy forex thực sự là 1 lĩnh vực vô cùng tiềm năng. Điều này cũng cho thấy số lượng nhà giao dịch tham gia vào thị trường forex ngày càng nhiều, khiến số lượng các nhà môi giới tăng theo. Chính vì giao dịch “xuyên biên giới” 24/5 chỉ nghỉ vào 2 ngày cuối tuần. Thậm chí, một số sàn forex còn cung cấp sản phẩm giao dịch tiền điện tử, cho phép trader giao dịch 24/7 miễn là trader đủ sức khỏe.

Chính vì có thể kiếm tiền mọi lúc mọi nơi, không bị bó hẹp về mặt không gian, đi kèm lợi nhuận khổng lồ nên hiện nay, có rất nhiều sàn forex biến tướng, tìm mọi cách để lừa đảo trader, càng làm cho trader khó lòng biết được đâu là sàn forex uy tín thực sự, đâu là sàn forex lừa đảo?

Chính vì thế, các cơ quan quản lý tài chính sẽ giúp kiểm soát, đóng vai trò như “quan tòa” để đảm bảo công bằng cho trader cũng như giúp thị trường tài chính nói chung và forex nói riêng trở nên “trong sạch” hơn.

Cũng nhờ vậy mà những trader nhỏ lẻ “thấp cổ bé họng” sẽ được hưởng lợi bởi vì càng những cơ quan quản lý tài chính uy tín thì các yêu cầu để sàn xin được cấp phép sẽ càng gắt gao và khó khăn hơn.

Các điều kiện để 1 sàn forex được cơ quan quản lý tài chính cấp phép:

Phải đáp ứng 1 số vốn tối thiểu với sàn càng uy tín ở các quốc gia càng khắt khe như Mỹ thì số vốn tối thiểu yêu cầu sẽ vô cùng lớn. Với các cơ quan quản lý như ASIC hay FCA, số vốn tối thiểu yêu cầu sẽ phải từ 700,000-1,000,000 USD.

Đội ngũ ban lãnh đạo phải trải qua 1 số kỳ kiểm tra, hoặc phải có những bằng cấp chứng nhận có năng lực trong việc quản lý tài chính.

Phải có tài khoản tách biệt.

Có kiểm toán, có báo cáo rõ ràng về tài chính định kỳ để đưa cho những cơ quan này xem xét.

Phải là thành viên của 1 cơ quan hay 1 chương trình bồi thường cho nhà đầu tư, đề phòng trường hợp sàn phá sản nhà đầu tư sẽ nhận được bảo hiểm từ những cơ quan này.

Phải tham gia các cơ quan giải quyết tranh chấp thứ 3.

Như vậy, khi đã có đầy đủ các yêu cầu kể trên, những cơ quan tài chính sẽ xem xét để cấp phép cho sàn môi giới. Tuy nhiên, nếu sàn có dấu hiệu gian lận, những cơ quan này có thể hoàn toàn tước giấy phép, phạt 1 số tiền rất lớn lên tới vài triệu USD. Chính vì thế, việc 1 sàn forex chịu sự quản lý từ cơ quan nào đó sẽ là cách tốt nhất để bảo vệ quyền lợi cho trader.

Nhưng không phải cơ quan quản lý nào cũng thực sự uy tín, có những tổ chức rất dễ dàng để xin giấy phép, chính vì thế khi xem xét vấn đề này, bạn tốt nhất nên chọn lựa sàn forex chịu sự quản lý từ những cơ quan như: ASIC, FCA, CySEC, BaFIN, CFTC…

Các cơ quan quản lý tài chính uy tín nhất hiện nay

CFTC - Ủy ban Giao dịch Hàng hóa và Hợp đồng tương lai Mỹ

Đây có thể được xem là cơ quan quản lý tài chính uy tín nhất mà bất cứ sàn nào nếu muốn tiến vào thị trường Mỹ, đều xin giấy phép tại CFTC.

Như có nói các yêu cầu của CFTC rất nghiêm ngặt, cao hơn so với các cơ quan khác như yêu cầu vốn tối thiểu để được cấp phép lên tới 20 triệu USD.

Phải có tài khoản tách biệt với tài khoản khách hàng, đồng thời phải được gửi vào ngân hàng thuộc Tier 1.

Giới hạn đòn bẩy tối đa chỉ 1:50.

ASIC - Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc

ASIC là một trong những cơ quan quản lý vô cùng uy tín, hầu hết sàn forex nào có giấy phép từ cơ quan này, trader đều có thể yên tâm giao dịch. Bởi ASIC có những yêu cầu rất khắt khe, không kể ASIC có nhiều chính sách bảo vệ rất tốt cho quyền lợi của trader như phải có văn phòng cụ thể tại ÚC, phải có giấy phép dịch vụ tài chính AFSL… Chính vì thế, các sàn forex như IC Markets, OANDA, Pepperstone, Axitrader, FP Markets… là những sàn chịu sự quản lý từ cơ quan này cũng là những sàn forex uy tín nhất nhì hiện nay được nhiều trader tin tưởng và lựa chọn.

FCA - Cơ quan Kiểm soát Tài chính Vương Quốc Anh

Tương tự ASIC, đây cũng là 1 trong những cơ quan quản lý tài chính được nhiều sàn forex đăng ký. Với các trader Việt Nam, thực tế, giấy phép đến từ cơ quan này sẽ khó lòng áp dụng được do nhiều cơ chế khắt khe liên quan đến đòn bẩy rất thấp chỉ 1:50. Chính vì thế, hầu hết những sàn hoạt động ở Việt Nam, để phù hợp với nhu cầu của trader Việt mặc dù có thể sở hữu giấy phép đến từ FCA, nhưng các sàn sẽ chủ yếu hoạt động theo giấy phép quản lý đến từ CySEC.

CySEC - Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp

Đây có lẽ là giấy phép phổ biến nhất mà rất nhiều sàn sở hữu bởi cơ chế áp dụng hay có giấy phép từ CySEC có phần dễ thở hơn so với các giấy phép kể trên. Tuy nhiên, CySEC cũng thực sự là 1 cơ quan quản lý uy tín do phải tuân thủ theo MiFID (Định hướng Công cụ tài chính), nhờ vậy, trader cũng hoàn toàn được bảo vệ quyền lợi trong quá trình giao dịch với các broker sở hữu giấy phép từ CySEC.

FILI